冒用他人身份开卡，并批量销向犯罪集团，使非法资金通过他人银行卡得以快速转移——

成套银行卡售卖的“产业链”

福建法治报-海峡法治在线8月8日讯   在网上买身份证、实名登记电话卡，组织下线冒用他人身份证办理银行卡，而后再连同买来的身份证打包卖回网络，形成一个办卡、售卡的“黑色产业链”。近日，南平市延平警方赴泉州、三明两地打掉一个妨害信用卡管理的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人12名，缴获冻结涉案资金80余万元。

嫌疑人苏某指认作案工具及赃物

嫌疑人肖某指认赃物

冒名办卡被识破

牵出一犯罪团伙

“我们发现一伙不明身份人员拿着他人身份证在银行办理银行卡……”5月4日16时许，南平市延平区某银行工作人员在为客户办卡时，发现办卡人员所持的身份证照片与本人不符。工作人员判断，这可能是电信诈骗团伙的下线在冒用他人身份证办卡，随即拒绝了办卡人的申请，并将情况反映给延平刑警大队。

接警后，延平刑警大队立即对外地籍人员开卡业务筛查摸排。很快，民警发现该伙嫌疑人众多，流窜省内多个地市、乡镇的银行网点，并冒用他人身份证办理银行卡。随后，民警将侦查情况逐级上报，南平市公安局成立联合专案组展开侦查。

“一组民警前往银行调取嫌疑人办卡监控视频，确定嫌疑人的体貌特征;二组民警追踪嫌疑人的逃离踪迹，赴泉州、三明、莆田、宁德等地调查取证……”为抓紧查证，实现全链条打击，专案组兵分多路开展工作。

经过一个多月的侦查，一个以郑某海、苏某贵为首的多人犯罪团伙浮出水面。经查，该团伙长期盘踞泉州、三明等各地市买卖他人身份证件、实名登记电话卡，并组织下线冒用他人身份证前往各地银行办理银行卡。待卡办成后，他们将身份证、银行卡、实名制手机卡等物品成套高价售卖，从中非法牟利。

警方赴各地布控

抓获12名嫌疑人

6月12日，专案组出动50余名警力，兵分多组在南平、泉州、三明等地布控。当晚22时许，民警在泉州市南安霞美镇抓获团伙主要嫌疑人郑某海、苏某贵及冒用他人身份证开卡的嫌疑人黄某、温某云、温某莲;在三明市三元区抓获团伙主要嫌疑人肖某、苏某花。

6月13日，民警在南平高铁北站抓获冒用他人身份证开卡的嫌疑人黄某东、黄某龙;在晋江市池店镇抓获收买银行卡嫌疑人王某炎。

6月15日，民警在泉州市丰泽区抓获买卖实名登记电话卡嫌疑人苏某森、张某子。

至此，12名主要嫌疑人已抓捕归案，缴获扣押作案手机30余部、笔记本电脑及台式电脑15台、成套银行卡7套、身份证30余张、实名登记电话卡(黑卡)400余张、现金2万余元，冻结30余个涉案账户，冻结资金80余万元。