办案民警为此专门研究了《证券法》等相关法律法规，并向证监会专业人士咨询求证得知，国务院、证监会在全国范围内，至今未批准任何一家平台可以从事邮币卡网上集中竞价交易，省级平台亦无权批准。

上述这家邮币卡交易平台，营业执照上注明的经营范围里，网上交易仅指网上现货交易，这与网上集中竞价交易是有本质区别的。

办案民警随后还查到，现货发售模式交易环节采用集中竞价交易，违反了《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》和《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》中关于不得采取集中竞价进行交易等有关规定。

从警方掌握的资料来看，该平台的邮币卡网上交易，采用的正是电子集中竞价交易的形式，从事的是非法证券类活动，涉嫌非法经营，而“浙江华恩”只不过是他们上千家会员单位中的其中一家。

“也就是说，即便没有诈骗情节，他们从事的也是违法行为。”办案民警说。

抽丝剥茧查清公司结构

通过侦查，义乌警方掌握了“浙江华恩”的人员情况以及组织架构。该公司由经理、主管、主播、业务员组成，共计160余人。

公司外表看起来与其他创业公司没有差别，但是保密制度极其严格，员工进出电梯必须刷卡，办公室窗帘在白天也拉得严严实实，员工都对外称自己是做淘宝生意的。同时，公司规定业务员不允许拉义乌本地客户，怕本地人上门闹事。

警方通过审讯了解到，“浙江华恩”的员工通常是经过老乡介绍或者通过网络招聘进来的，进公司的第一件事就是进行相关业务培训，内容包括针对不同的客户扮演不同的角色。

“他们都有剧本，有行骗步骤，对话都是有脚本的。一个业务员会扮演几十个角色，每个QQ都对应一个年龄、性格、家庭、从事职业。根据不同的人，他会用不同的QQ对话。”办案民警介绍，这些业务员底薪只有3000元，根据客户投入资金拿提成，业绩突出的年薪能达四五十万元。

“浙江华恩”总部157人被抓

经过两个月的精心谋划，义乌警方掌握了“浙江华恩”的大量犯罪证据以及作案手段。2016年12月29日晚上10点，在金华市公安局的指挥下，警方对金华江南、义乌、宁波的多处窝点进行统一收网，共抓捕157名犯罪嫌疑人。

157人被抓捕后，由刑侦大队、16个派出所精干力量组成审讯小组，开展审讯工作，他们每天奋战至凌晨，历时一个月，最终突破口供，将案件梳理清楚。通过审讯，义乌警方巩固了大量证据，为后期犯罪嫌疑人可能在法庭上的翻供提供了强有力的反击。

因涉及犯罪嫌疑人、被害人人数众多，案件复杂，从2017年7月开始，义乌市检察院提前介入，多次同义乌市公安局办案民警进行会商探讨，针对案情交换意见，最终于2017年12月29日对此案的相关犯罪嫌疑人提起公诉。

目前，此案仍在法院审理过程中。

（浙法 陈佳妮 冯丽敏）