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厦门:反诈骗,我们以快取胜

2018-11-08 14:32:52 来源:福建法治报

福建法治报-海峡法治在线11月8日讯   “好友”转发短信,经理被骗11万元;“董事长邮件”骗走下属35.7万元;“客户退保证金”骗财务转账46万元……10月25日,短短一天内,厦门连续发生3起案值10万元以上的诈骗大案。接警后,厦门市反诈骗中心民警第一时间启动资金紧急查询止付工作机制,与金融机构工作人员通力配合,赶在骗子得手之前,成功冻结3起案件共计90多万元涉案款,还冻结了疑似涉案款80万元,挽回了群众的巨额财产损失。

群众钱被骗走还能及时要回来?骗子骗到钱都还没来得及取走就被冻结?因为厦门市反诈骗中心的成立,让3年前不太可能的事情变成了现实。

厦门市反诈骗中心成立于2015年7月1日。3年来,该中心打破部门壁垒,创新反诈骗方式方法,与诈骗嫌疑人“赛跑”,成功止付1.77万起诈骗案件,冻结涉案资金1.65亿元。

变:联动指挥中心  实现110报警同步受理

2015年4月11日,厦门发生一起巨额诈骗案。骗子盯上厦门同安某公司出纳叶女士,利用网络虚拟号码,先冒充“厦门刑侦支队”“北京西城刑侦支队”“最高人民检察院”等角色,表示其涉嫌洗钱,需接受财产审查。慌张之下,叶女士把1544.7万元汇给骗子。

据厦门市公安局相关负责人介绍,这起案件中,有两个反诈骗“瓶颈”突显出来。一是受各家银行账户查询有严格的内控程序限制,当时民警只能逐一上门查询,用了20多天才摸清“资金流”。而犯罪分子在短时间内,就将所有资金分流到1300多张银行卡,当天就在境外全部取现,使警方未能成功止付。

反诈骗中心民警在处理警情

另外,也暴露了传统办案模式在办理诈骗案件中的缺陷。按照传统办案模式,受害者要先报案和做笔录等,公安机关才启动侦查,效率远远落后于诈骗分子。

有“瓶颈”就必须打破,有弊端就必须改进。在厦门市公安局的积极推动下,反诈骗工作得到厦门市委、市政府的高度重视,并于2015年7月1日组建了市反诈骗中心,负责指导、协调、宣传、打击、监督等反诈骗日常工作。

厦门市反诈骗中心办公地点设在市公安局指挥中心。厦门市反诈骗中心负责人胡建跃告诉记者:“这样就可以延伸部署110接处警系统,让110接警员在接到虚假信息诈骗警情,第一时间将警情通过该系统流转到反诈骗中心,实现对警情的同步传输、同步受理、同步研判。”

此外,反诈骗中心下设受理处置、研判、打击、宣防、金融防控、电信防控、勤务保障等7个组。当110报警服务台接到虚假信息诈骗警情后,立即通过110接处警系统,直接将警情流转到反诈骗中心,由反诈骗中心接警席联系报警人,问清诈骗电话号码、涉案银行账号、转账银行、转账方式等详情,并同步录入反诈骗接处警平台。需紧急处置的,经接警组长审核后,即通过反诈骗接处警平台直接推送至处置席的金融电信点对点查控系统,再由处置席通过该系统分别向银行提请资金查询冻结,向通信运营商提请电话停机(针对本地诈骗电话)、拦截(针对外地诈骗电话)和封堵(针对虚拟诈骗电话)。