福建法治报-海峡法治在线4月3日讯 日前，厦门警方对外通报一起利用网络实施“套路贷”的涉恶案件。

去年7月，厦门市民叶某接到一个陌生电话，对方自称是“闪电金融”公司业务员，问其是否需要贷款。当时，叶某刚参与工作没多久，手头确实有点紧，便添加对方的微信。一番咨询后，叶某向对方提出贷款3000元的申请，并约定借款期限为7天，利息为20%。随后，对方让叶某提供身份证照片、手持身份证拍摄视频、5个亲友通讯号码和苹果手机ID账号密码等个人信息，并向叶某出具3600元电子借条，但叶某实际只收到2400元。“第一期利息要扣除600元，另外600元是为了防止你逾期不还钱。”对方向叶某解释。

一周后，叶某因资金不足没有按期还款。第二天，叶某便收到了催收人员的电话辱骂，包括其家人和朋友也被用“呼死你”软件电话轰炸。不仅如此，催收人员还利用叶某之前提供的个人信息获取其通讯录，组建支付宝聊天群，将叶某的家人、朋友、同事等人拉到聊天群中，继续对叶某进行辱骂、威胁，甚至通过PS软件，将叶某的照片加入侮辱性元素，给叶某及其亲友造成极大的困扰。

同年7月，厦门市公安局扫黑办通过线索摸排，发现这一涉嫌侵犯公民个人信息、进行套路贷的网络放贷公司就位于厦门市集美区，随即指令集美公安分局扫黑办开展侦查。由于互联网金融类案件犯罪行为均发生在网络空间，且大部分受害人有拖欠债务逾期不还的“过错行为”，导致不敢报案、不愿报案，使得案件发现难、搜证难。集美分局扫黑办经过2个月的深度研判、缜密侦查，逐步查清了该团伙的犯罪事实。

去年9月17日，集美分局组织精干警力，冲击了位于集美区的厦门某商务咨询有限公司，当场抓获包括主犯刘某海(男，28岁，福建厦门人)在内的犯罪嫌疑人13人，缴获涉案电脑13台，手机29部。

经查，2018年3月份以来，犯罪嫌疑人刘某海纠集陈某杰、陈某鸿等人以“闪电金融”名义进行放贷，并通过短信、彩信、微信拉群，发送侮辱谩骂文字、PS借款人色情低俗信息等方式威胁、恐吓借款人及关系人，进行暴力催收，涉案流水2000余万元。

目前，该案正在进一步侦办当中。

（记者 叶蔚蓉 通讯员 厦公宣）