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涉案62.3亿元!厦门警方打掉47个非法第四方支付平台

2020-06-19 10:24:54 来源:福建法治报

该案是我省迄今为止打掉平台、窝点和人数最多,涉案金额最大的网络黑灰产业链

福建法治报-海峡法治在线6月19日讯 6月18日,记者从厦门市公安局召开的新闻发布会获悉,日前,厦门警方组织581名警力,在厦门、宁波、成都和宁德4地市同步收网,全链条打击非法第四方支付平台47个,打掉犯罪团伙35个、捣毁犯罪窝点65个,抓获犯罪嫌疑人146名,冻结银行账户1390个,初步查明涉案金额高达62.3亿元。据悉,该案是我省迄今为止打掉平台、窝点和人数最多,涉案金额最大的网络黑灰产业链。

今年5月,厦门警方围绕网络犯罪生态推广、技术、支付等关键环节开展全链条打击时,发现15条为跨境赌博网站提供资金结算服务的非法第四方支付平台线索。厦门警方立即成立由经侦、网安、刑侦等专业警种及思明、湖里、集美、海沧等分局共同参与的专案组,开展案件侦查工作。

经过近一个月的缜密侦查研判,一个集第四方支付平台、境外赌博网站、技术支撑公司等上下游为一体,为跨境赌博提供资金结算服务的互联网犯罪生态产业链逐渐浮出水面。

6月10日,随着抓捕时机成熟,厦门警方出动581名精干警力兵分六路,分赴宁德、泉州、浙江宁波、四川成都等地同步收网,全链条打击47个非法第四方支付平台,打掉犯罪团伙35个、捣毁65个犯罪窝点,抓获146名犯罪嫌疑人,冻结1390个银行账户,涉案资金流水达62.3亿余元。

经警方调查,这些犯罪团伙通过开设第四方支付平台,利用电商平台虚假刷单,提供支付二维码及银行卡账户,或者以话费充值的方式,为“鸿运棋牌”“全民娱乐”等境外赌博网站提供资金服务。团伙内部管理细致、分工明确,既有为境外赌博网站招揽客户的市场部,也有提供24小时咨询服务的客服部。

据厦门市公安局经侦支队民警介绍,该平台发展会员采用类似网络传销的形式开展,介绍人就是会员的上级,发展会员可以赚取相应比例的佣金。而会员加入平台时需要上传本人的收款二维码,还需要向平台充值相应的押金。

何为“第四方支付”平台?“所谓‘第四方支付’平台也可称‘跑分平台’,是通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口,非法对外提供综合支付结算业务的平台。”据厦门市公安局网安支队支队长林世国介绍,第四方支付平台也是当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

记者了解到,所谓的“绿色通道”——即当赌客登录境外赌博网站并需充值赌资时,境外赌博网站会将充值信息发布至“跑分平台”,平台注册会员采取类似网约车的方式进行“抢单”。会员“抢单”成功后,赌博网站前端便会显示对应的收款二维码,利用赌博网站商铺虚假刷单、话费充值等方式,将境内赌资输送到境外赌博网站,并从中抽取1-4%不等的佣金,形成“赌客—平台会员—跑分平台—境外赌博网站”资金流转闭环路径。

“第四方支付平台搭建技术简单,适用性强,利润获取快速,成为当下网络犯罪分子最热衷的手段。”在此,厦门警方提醒,“第四方支付”平台没有支付许可牌照,且由个人组建,没有资金安全保障,广大人民群众在从事互联网金融活动时,要认准合规合法的网络支付平台,不要轻信平台虚假宣传,不要随意扫来源不明的支付二维码,避免将个人资金转入此类非法支付平台,谨防上当受骗或个人财产损失。

(记者 叶蔚蓉 通讯员 厦公宣)