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厦门一女子为退“回款”被骗5万元

2022-02-25 11:01:46 来源:福建法治报

警方提醒:注意提防投资平台“清退回款”新骗局

福建法治报—海峡法治在线2月25日讯 在投资理财平台亏了钱,能“清退”投入的回款吗?近期,厦门市发生了多起冒充投资平台客服以“平台回款”“清退回款”为由,向投资者实施诈骗的新骗局。2月24日,厦门警方结合具体案例,提醒市民注意提防。

今年1月底,厦门市民柯女士接到一个自称某投资理财平台“客服”的电话,对方表示平台现在有最新的“平台回款”方案。由于柯女士2019年曾在该平台投资过,还损失了 9 万元,一听现在能办理“回款”了,赶紧添加了“客服”提供的微信号。

在微信里,柯女士先按对方要求提供了自己投资平台的名称、个人信息以及投资金额等信息后,便点击对方发送的链接,下载了一款指定的APP并进行了注册登录。这时,该APP上的“客服”向柯女士表示,“因有关部门的介入,公司现开展清退,先为部分用户回款,需要先加入一个 QQ 群。”加入 QQ 群后,为确认此事的真实性,柯女士还单独加了几个群友为好友,得到的回复都是“已经按照流程操作并收到了回款”。这让柯女士对“平台回款”深信不疑了。

随后,柯女士根据群里发来的回款“方案图”,选择了购买5000元证券返款30%的方案。于是,在“客服”的指导下,柯女士将5000元转至对方提供的指定账号,很快就通过APP提现了6500元。成功提现后,“客服”又称帮柯女士争取到了一个“联合回款方案”——四期回款返利兑付50%,但这个方案需要柯女士购买5万元的“证券”。由于有之前快速提现的经历,柯女士不再怀疑,便按要求将5万元转到了指定的银行账户中。可这次,柯女士等来的不是“50%返利兑付”,而是“客服”再次选择“方案”的要求。意识到不对劲后,柯女士向对方表示自己没钱了,只想把5万元的本金和25000元的“返利”提现,可对方却迟迟没有回复。柯女士这才发觉自己被骗了,遂报警。

“柯女士遭遇的这类骗局实际上是冒充客服类的升级版。”据厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心民警分析,此类骗局中,诈骗套路一般分为:电话联系—进入群聊—下载APP—认购证券返利。“不法分子往往冒充投资平台客服,以‘平台回款’‘清退回款’为由,将该平台有投资经历的受害者拉进聊天群,在取得受害者信任后,便开始诱导他们注册登录其提供的虚假平台,以注资、认购证券、缴纳税款、缴纳保证金等理由,向受害者实施诈骗。”民警介绍,此类骗局正是利用了投资者急于兑付、回款的心理,导致投资者再次受骗。

厦门警方提醒广大市民,针对此类投资平台“回款”的信息,投资者需要谨慎对待,在“回款”过程中要求先垫资的,都是诈骗!遇到问题应向警方或者银保监会、金融办等官方机构咨询,千万不要轻信网上、社交群中的信息,以免再次受到财产损失。

目前,该案件正在进一步侦办中。

(记者 叶蔚蓉 通讯员洪恒亮)