从刷单到集资诈骗再到洗钱！ 莆田一男子犯下三罪，获刑15年

高利返息躺着就能赚钱？拉朋友加入能奖励佣金？自以为抓住了“财富密码”，殊不知已掉进了非法集资的陷阱。近日，莆田市荔城区人民法院发布一起打击非法集资典型案例。

从刷单骗局到集资诈骗

2019年3月起，张某先后以每单7.5元、10元的价格将相关网店所需的刷单业务交由王某某运营，王某某安排刷手巴某等人完成刷单业务。2019年7月起，王某某不诚信履行合同，通过谎报刷单数、拒不支付刷手费用等行为，非法占有被害人钱款供自己挥霍使用。因王某某无力兑付刷手先行垫付的本金，大量刷手通过网店平台申请退款，造成张某损失巨大。至案发，巴某等人的刷手费用共计253万余元无法追回，张某损失650万余元。

2020年7月起，为填补资金缺口，王某某与陈某（另案处理）合谋，在刷手的微信群、QQ群及各自朋友圈宣传“高利返息”信息，并以投资就可获得大额红包，以及推荐他人投资获得推荐费等手段骗取214名被害人共计1087万余元，王某某将资金供自己挥霍使用。此外，王某某还实施洗钱行为。

三罪并罚，获刑15年

荔城法院经审理认为，王某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物价值共计903万余元，数额特别巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资共计1087万余元，数额巨大；伙同同案人为掩饰、隐瞒本人金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，让他人为其提供资金账户、通过转账或者其他支付结算方式，转移资金共计691万余元，情节严重，其行为已构成合同诈骗罪、集资诈骗罪、洗钱罪，应数罪并罚。

根据王某某的罪行性质、情节和对于社会的危害程度，法院以王某某犯合同诈骗罪，判处其有期徒刑10年，并处罚金；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑8年，并处罚金；犯洗钱罪，判处有期徒刑2年，并处罚金；决定执行有期徒刑15年，并处罚金。同时，责令王某某退出赃款返还给各被害人等。

法官提醒：投资理财需谨慎

此案中，王某某以高利返息为诱饵，吸引缺乏理财知识的群众投资，集资参与人数达214人，金额超过1000万元，而后将非法所得用于日常开销及高档消费娱乐等进行挥霍，让被害人遭受巨大损失。

在此提醒广大投资者，应时刻保持理性，投资理财选择正规投资渠道，避免参与未经批准的非法集资活动，任何承诺高额回报、保本付息的投资项目都可能存在风险。在投资前务必对投资项目进行充分调查，切勿因一时贪念而因小失大，如发现可疑投资活动或已遭受损失，请立即向公安机关报案。