顺昌县检察院加强协作联动提升反洗钱工作质效

打出“组合拳” 织密“防护网”

——顺昌县检察院加强协作联动提升反洗钱工作质效

“起诉洗钱案件5件5人，立案监督3件，追加起诉1件，移送洗钱犯罪线索7件；1名同志获评全国打击洗钱违法犯罪三年行动成绩突出个人，1名同志、1个集体获评全省成绩突出集体或个人……”从案件办理到机制建设，从线索深挖到社会治理，这一组数据的背后，是顺昌县检察院用一套“组合拳”不断提升反洗钱工作质效的成果。

三年来，该院以“强化责任担当、注重协作配合”为核心抓手，在反洗钱战场上为筑牢群众金融安全交出一份亮眼“成绩单”。

靶向发力 提升办案质效

“洗钱犯罪隐蔽性强，若没有清晰的审查指引，很容易遗漏关键线索。”顺昌县检察院相关部门负责人介绍，为破解办案难点，该院首先从“精细化指引”入手，为反洗钱办案装上“导航仪”。

根据洗钱上游犯罪不同特点，该院制作洗钱线索审查指引，让办案人员“按图索骥”提高效率。在办案中，该院积极履行刑事指控主导责任，为公安机关、纪委监委等单位提供针对性办案引导，就不同领域洗钱犯罪证明思路和证明方法达成共识。

同时，该院依托侦查监督协作配合办公室，加强涉洗钱犯罪线索排查及侦查引导，督促公安机关在上游犯罪案件办理过程中，利用反洗钱工作平台和手段对涉案资金流向进行追踪、监测，主动追诉洗钱犯罪。

“在检察机关指导下，不仅精准锁定了江某某的洗钱行为，更让这笔隐藏在数十万笔交易中的非法资金无所遁形。”谈到2022年办理的江某某集资诈骗、洗钱案，办案民警感慨道。而该案因办理质量过硬，被省检察院编入《福建省洗钱案件汇编》，成为全省反洗钱办案的典型参考案例。

多方协作 凝聚打击合力

办理洗钱犯罪跨领域、跨部门特征明显，单靠检察机关“单打独斗”远远不够，为此，顺昌县检察院构建“多方联动、协同作战”工作格局。该院检察官表示，针对此前洗钱犯罪线索移送不畅、法律适用不统一等问题，该院主动牵头，联合人民银行顺昌支行、县公安局、县纪委监委、县法院等单位建立“全链条、闭环式”反洗钱协作机制。

据悉，该机制涵盖“集中筛查、动态推送、共同研判、联合交办、闭环处置”五项核心制度。针对洗钱罪法律适用不统一、主观明知证明标准把握难、洗钱犯罪行为方式界定难等共性问题，该院多次召开联席会议分析研判，形成打击共识。

同时，该院与人民银行顺昌支行协同深化反洗钱工作，邀请人民银行专家辅助办案3次，发挥人民银行金融信息大数据优势，为案件资金穿透提供技术支持，进一步提升办案质效。

“我们在办理江某某集资诈骗和洗钱案中，该案集资诈骗金额就多达1000万余元，涉及关联交易数10万笔。”承办检察官介绍，面对如此庞大的数据，经人民银行专家辅助，通过反洗钱监测系统，重点比对、甄别数据，最终为案件准确认定江某某的洗钱涉案金额提供关键支撑。

一案双查 挖掘洗钱线索

“办理上游犯罪案件时，绝不能‘就案办案’，要时刻绷紧‘反洗钱’这根弦，通过‘一案双查’，深挖隐藏的洗钱线索。”该院相关部门负责人表示。顺昌县检察院在审查起诉环节建立“洗钱线索同步审查”机制，对每一起上游犯罪案件均开展“是否涉嫌洗钱”专项审查，对发现的洗钱线索，符合起诉条件的，及时征求纪委监委、公安机关意见后一并公诉；需补充证据的，通过“引导取证+自行补充侦查”相结合的方式，补强证据链。

在审查董某某贪污案时，该院发现其账户中有18万元资金流向不明，且存在“虚构借贷关系”的可疑痕迹。为查清事实，该院一方面与县纪委监委密切协作，梳理董某某的关联账户交易流水，追踪资金最终去向；另一方面通过自行补充侦查，找到“借贷关系”的虚假证人，固定董某某通过虚构债务掩饰贪污款来源的关键证据。在与纪委监委、公安机关达成一致意见后，检察机关依法对董某某追加起诉洗钱罪，最终其因贪污罪、洗钱罪被数罪并罚，实现“办理一案、打击数罪”的效果。

标本兼治 实现良性循环

“反洗钱不仅要打击犯罪，还要防范风险，推动反洗钱工作从‘个案办理’向‘系统治理’延伸。”该院相关部门负责人表示。顺昌县检察院将“办案效果”与“社会治理”紧密结合，让反洗钱工作“辐射效应”持续扩大。

针对办案中发现的反洗钱责任单位履职漏洞，该院制发风险提示函、检察建议，督促相关部门开展针对性整改。同时，联合人民银行顺昌支行开展“反洗钱知识网络竞赛”“集中宣传进社区”等活动，通过线上答题、案例讲解、发放宣传册等形式，动员群众抵制洗钱犯罪，增强群众的反洗钱意识。

此外，该院打造“检银协作”“一体化履职”等服务品牌，与顺昌金融监管支局共同签署《关于加强金融领域执法司法衔接协作备忘录》，明确在线索共享、案件会商、专业培训等方面开展长期合作，推动反洗钱工作从“阶段性打击”向“常态化治理”转变。

如今，顺昌县检察院的反洗钱工作已形成“办案提质、协作增效、治理延伸”的良性循环。“我们将继续深化跨部门协作，完善线索挖掘机制，为打击治理洗钱违法犯罪、维护辖区金融安全与社会稳定贡献更多检察力量。”顺昌县检察院党组书记、检察长李培昌表示。