男子多次跨省大额取款“惊动”银行工作人员

福建法治报—海峡法治在线6月11日讯 浙江男子李某千里迢迢来到南安水头某银行用自己的银行卡取钱，却被南安警方当场抓获。这是怎么回事?原来，李某多次异地大额取款的行为已经涉嫌“洗钱”违法犯罪行为。

近日，南安水头派出所接到辖区一银行工作人员报称，有一客户信息显示为涉诈人员，需要警方到场处理。接报后，水头派出所立即指派民警石鸿强赴现场开展侦查工作。

民警到场后快速掌握情况，原来该男子有多次异地大额取款记录，高度疑似“洗钱”人员。经当场盘问无法确定情况，民警随后依法将其传唤至水头派出所配合调查。

该男子名为李某，浙江临海人，现常住福清市。今年4月，他因为手头紧张，在一老乡陈某的介绍下，进入了所谓的“虚拟货币”交易市场。李某利用自己的银行卡接收陈某打来的钱款，之后到银行取现，再用现金与“币商”进行交易。之后“币商”便会给他一个“虚拟货币”平台的账号，李某的上线便可以通过平台将虚拟货币提现到指定的钱包地址。

事实上，这一手段其实是利用接收上游犯罪集团涉案赃款，购买虚拟货币来漂白资金。

当民警查获李某时，在其驾驶的汽车上发现了大量的饮用水、方便速食、生活用品，令民警大为震撼。

原来，由于购买虚拟货币需要线下现金交易，李某每次取款后，就需要按照对方的指示，驾车来到其指定位置交付现金。从今年4月份接触这项业务起，李某便带着自己的行囊，吃住在车上。他一路向南，从福州来到泉州安溪、南安，在各地银行取款后与“币商”见面交易。

经审讯，李某交代，接收老乡陈某打来的钱款时，自己并未核实这些款项的合法性，甚至清楚其中多为电信诈骗、网络赌博的涉案资金。经查证，李某的银行卡涉案金额便高达250万元。

目前，因涉嫌“洗钱”违法犯罪行为，李某已被南安公安依法刑拘，案件在进一步深挖中。

(记者 叶华南 通讯员 柳小军)