北京一老人将钱汇入骗子账户，福州警方接“警银联办”机制预警赶到银行——

“受托”取钱男子当场落网

福建法治报—海峡法治在线4月28日讯 可疑男子前往银行欲取大额现金，银行通过“警银联动”机制通报公安机关，民警快速赶到将可疑男子控制。警方一查，该男子果然正在帮助诈骗分子取出赃款。日前，福州市公安局东街派出所与辖区银行高效联动，抓获涉诈男子马某。

4月21日，福州市公安局东街派出所接到辖区某银行通过“警银联动”机制通报称，有一名形迹可疑的男子来银行要一次性取出10万现金。接到通报后，东街派出所立即通过e体+智慧赋能体系进行核查研判，发现该男子疑似涉诈人员，民警迅速出警并将正在柜台前办理业务的男子控制。

经查，该男子马某，今年26岁，云南人，目前在晋江市一家鞋厂打工。为何在晋江打工的马某，会驱车200余公里跑到福州的银行取现，而且一次性要取出10万?马某交代了犯罪事实。

4月19日，在工厂宿舍玩手机的马某通过社交软件结识了一名网友，对方询问马某是否有银行卡，并称可以出借银行卡赚钱。正愁缺钱花的马某将工厂地址发给了对方，随后一名戴着帽子、口罩的男子就前来与马某碰头，对方检查了马某的身份证和银行卡，确认可以正常使用后，就与马某约定：由马某出借银行卡给他们使用，会有一笔钱打入马某的账户，再由马某前往福州的银行取出现金交给他们，事成之后将给马某一笔酬劳。

虽然马某“心领神会”，明知对方要自己取的钱“来路不正”，但心存侥幸的他还是决定铤而走险。按照对方要求，马某当日就坐车来到福州并入住酒店“等待对方指示”。4月21日，一笔11.7万元的汇款打入马某的账户，马某按照对方要求前往某银行欲取现10万元时，被银行工作人员发现异常，后被赶到现场的民警控制。

按照计划，对方要求马某先去该银行取现10万，随后换另外一个银行取出剩余的1.7万元。那这11.7万元究竟是什么钱?原来，这来自北京的一名受骗群众。

4月21日，北京的王大爷在家中接到自称是公安局民警打来的电话，对方称王大爷涉嫌一起洗钱案，需要将自己银行卡内的钱转到他们指定的“安全账户”才可以撤销案件。由于王大爷没有开通网银，在对方的怂恿下，王大爷还下载了一个聊天软件，对方通过聊天软件教王大爷开通了网银，当日15时19分，急于“自证清白”的王大爷就通过网银将自己11.7万元的存款转入了所谓的“安全账户”，即马某的账户。

值得一提的是，王大爷将钱款汇入马某的账户后，约摸10分钟马某就前去银行取款，而从发现马某异常到警银联动控制马某，前后不超过半个小时。由于公安机关与银行的高效联动处置，犯罪分子没有取得诈骗款，王大爷的钱保住了。

目前，犯罪嫌疑人马某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

(本报记者 林珊 通讯员 蔡耀宗)