福州市台江区检察院探索构建金融检察治理新生态

“海丝金盾”赋能经济发展

——福州市台江区检察院探索构建金融检察治理新生态

金融检察工作是维护市场经济秩序、守护金融安全的关键防线。近年来，福州市台江区检察院立足台江区金融业态以及总部经济集中的区位优势，依托“海丝金盾”金融检察品牌建设，主动靠前服务，把优化风清气正的营商环境、呵护各类企业稳步发展作为关键举措，为区域经济高质量发展注入强劲的法治动能。

重拳出击

保障营商环境建设

公平竞争是市场经济的核心要义。福州市台江区检察院秉持“零容忍”态度，严厉打击各类破坏市场秩序的违法犯罪行为。今年以来，该院精准聚焦非法经营、生产、销售伪劣产品等严重扰乱市场秩序、侵害公平竞争的犯罪活动，依法履行审查逮捕和审查起诉职能，批捕18件30人，起诉35件35人，形成强大的司法震慑，为构建公平透明、规范有序的高标准市场体系提供坚实的法治保障。

台江区检察院坚持源头治理、打防结合，与公安机关建立高效协同作战机制。通过精准引导侦查取证，将取证重心聚焦于涉案资金流向、关键犯意联络等核心环节，显著提升案件侦办质效。今年以来，已提前介入引导侦查非法集资类案件16件。在依法严惩方面，该院面对非法集资犯罪案件日益显现的复杂化、疑难化趋势，立足检察职能，通过创新组建专业化办案团队、构建“全院一盘棋”协同办案机制等举措，有效整合内部资源，集中优势力量攻坚克难，全力保障案件依法高效办理。今年以来，已批捕非法集资类案件9件23人，起诉7件16人。

在打击国有企业内部腐败方面，台江区检察院持续强化“行贿受贿一起查”，坚决斩断“靠企吃企”利益链。2024年4月，在办理某国有公司系列犯罪案件中，该院实施全链条打击，深挖彻查行贿受贿网络，向监察委员会移送线索2条，并建议进一步查处行贿人员。相关建议得到有效落实：2名行贿人员被立案调查，2人受到政务或党纪处分，6人被移送起诉；检察环节精准开展追赃挽损工作，成功追缴涉案财物2100万元，有力震慑了国企领域腐败犯罪。

该院出台《福州市台江区人民检察院追赃挽损工作实施细则（试行）》，将追赃挽损贯穿办案全程。今年以来，已实现追赃挽损5000余万元，有力维护经济金融安全和社会稳定。

创新举措

深化长效机制建设

2023年3月以来，台江区检察院针对骗税公司“分散注册集中办公”虚开骗税业务、违法经营等现象，陆续向市场监督管理局制发检察建议8份，至今已有4家可疑企业被列入经营异常名录、3家涉案公司被注销营业执照。2023年，该院向金融监管部门发出全市首例关于“断卡行动”的行政公益诉讼检察建议，促成关闭291户空壳公司开通的第三方套取资金渠道，并将数据录入中国支付清算协会系统，共享行业风险信息。此外，该院凝聚多方治理合力，穿透式追溯病灶根源，全面清朗市场环境，做到“办理一案、治理一片”。

2023年6月，在办理某保险公司申请立案监督案中，台江区检察院发现存在“代理退保黑产”问题，严重影响保险公司利益，造成国有资产流失，危害保险金融安全。为此，该院构建保险行业“代理退保黑产”监督模型，向福建银保监局、保险公司及相关银行发出《调取证据材料通知书》，通过数据碰撞，深挖敲诈勒索、职务侵占、诈骗等违法犯罪线索，向相关部门移送线索11份、监督立案2件；为堵塞“黑产”泛滥问题，针对保险公司展业不规范，发出社会治理检察建议4份，超额退保情形明显减少，挽回大量损失。该模型先后荣获第一届全市检察机关大数据法律监督模型竞赛优秀作品奖、全省检察机关大数据法律监督模型竞赛优秀作品奖，并入围全国检察机关大数据法律监督模型竞赛复评，成为全省6个入围模型之一。

此外，台江区检察院坚持“一案一研判、一案一建议”，通过类案分析、实地走访等方式，制发针对性强、可操作性高的涉企检察建议。以办理“陈某贵受贿案”为例，2024年6月，案件判决生效后，该院邀请相关监督机关及涉案企业代表召开座谈会，针对涉案企业在招投标管理、财政制度、廉洁教育等方面存在的问题精准制发检察建议，建议企业运用先进理念和技术建立科学的招投标监管体系，通过常态化检查审计完善企业财政制度，定期开展廉洁教育并设立干部轮岗交流制度。这些建议的落实，有效堵塞管理漏洞，引导企业完善内部反腐机制，实现惩治犯罪、行业治理、跟踪问效的有机统一。

问需于企

精准供给法治服务

台江区检察院积极响应“海上福州·检护蔚蓝”专项行动，走访辖区涉海重点企业，充分了解海洋企业检察保障需求。今年2月，该院干警走访调研某运输公司，与企业代表就船舶运营规模、航线拓展及货运量趋势等情况深入座谈，针对运输环节法律风险点提出建议；3月，该院干警走访从事海产品销售的某民营企业，与法定代表人座谈交流，就企业有关海产品销售环节的质量把控、广告合规、知识产权保护等方面困惑提供专业法律指导，强化企业风险防控能力、维权意识。

同时，台江区检察院立足检察职能，深入金融行业一线，精准对接银行、保险等金融机构的风险防控需求，靶向提供优质涉企法律服务。今年4月，该院联合福州市检察院、台江区委台办、台江法院、台江区司法局在福州市台胞台企交流服务中心举办涉台金融法治宣讲活动。活动以“增强行业风险意识 助力金融司法护航”为主题，邀请辖区8家银行、保险等金融机构共24名代表参加。此外，以办理行贿受贿案件为抓手，打出“警示教育+普法宣讲”组合拳，组织涉案企业管理人员观摩庭审，到榕城监狱开展警示教育活动。“零距离”的法治教育有效增强了金融从业人员的法治观念，为金融机构加强人员管理、规范经营行为提供了有力指引。

2024年4月，台江区检察院在福建省海归科技创新人才服务基地设立“金盾·护侨”检察联络点。该联络点立足服务海外归国留学人员创新创业，致力于打造集法律咨询、权益保障、风险防控于一体的重要平台，为区域高质量发展注入人才动能。联络点选址紧邻众多优质企业集聚区，便于检察机关“靠前服务”“精准对接”，实现“以点带面”辐射全区企业，有力护航民营经济健康发展。