福清市检察院“穿透式”办案——揪出非法集资幕后“黑手”

近日，福清市检察院办结一起涉众型经济犯罪案件，上下游共7名涉案人员悉数落网，25个家庭共计1090万余元集资款被全数追回。这场与时间竞速的追光行动，始于一份投资协议。

“23万元，这可是我攒了大半辈子的积蓄啊！”2024年1月，年过七旬的老陈来到福清市检察院控申窗口反映自己的遭遇。他手中紧紧攥着一份投资协议，不住地颤抖，希望检察官尽可能帮其追回被骗养老钱。

原来，老陈是一名退休人员，一天他接到一通热情的理财电话，这个理财经理声称她们公司（以下简称甲公司）推出一个“优质”投资项目：某农业科技公司（以下简称乙公司）准备增资扩股，冲刺新三板上市，现在认购原始股可保证两年内上市，期间可享每年8％以上分红，如未如期上市则全额回购股权。

“高收益”“零风险”“稳赚不赔”……这样的“好事”，让老陈动了心。经查阅资料和实地考察，他决定将23万元养老钱全部投入。可日子一天天过去，转眼间3年了，乙公司因经营不善，不仅上市遥遥无期，分红杳无音讯，承诺的回购也成了一句空话。老陈心如刀割、夜不能寐，这23万元可是他省吃俭用一辈子的积蓄，是他晚年生活的全部依靠，要是血本无归可怎么办？

无独有偶，老陈的悲惨遭遇并非个例。和他一样备受打击的，还有另外24名集资参与人，共计涉案钱款1090万余元。尽管乙公司及其相关责任人已被依法惩处，但老陈等人的养老钱却迟迟未能追回。

福清市检察院没有止步于就案办案，而是以“不放过一个漏犯、不流失一份赃款”的决心，开启了一场“穿透式”、全链条的司法攻坚。

经审查，承办检察官发现多名投资人均是经甲公司电话推介入股，但涉案投资协议、收款收据、转账凭证中均未出现该公司信息，背后暗藏猫腻。

藏在甲公司的“幕后黑手”到底是谁？在非法集资中起到什么样的角色作用？带着这个疑问，依托侦查监督与协作配合办公室，检警双方多次会商研判，逐笔梳理十几个涉案账户、逐个核对万余条资金流水，顺藤摸瓜锁定资金流向——发现部分资金先是转到邱某某个人账户，再分流至林某某、黄某某、陈某某等人名下，而这三人正是甲公司的实际控制人。

经查实，甲公司正是隐藏在幕后的非法集资推手。承办人员依法引导侦查、追捕追诉，将这伙“漏网之鱼”全部缉拿归案，为后续指控犯罪奠定坚实基础。

资金流向复杂、赃款层层转移，上游非法集资的背后，往往存在着下游的洗钱犯罪。在福州市检察院排查移交洗钱线索后，福清市检察院迅速跟进核查，查实何某某等人提供银行账户帮助转移集资款，部分钱款经多次转账，最后回流至甲公司董事长手中。检察机关依法监督公安机关对下游洗钱犯罪立案侦查，并对何某某提起公诉，获法院判决支持。

福清市检察院坚持打击犯罪与追赃挽损并重，通过全面梳理集资款去向，督促公安机关冻结林某某、黄某某等人涉案账户。同时，充分适用认罪认罚从宽制度，释法说理、攻心劝返，促成黄某某退赃120万元、林某某退赃275万余元、李某某（甲公司销售总监、同案犯）退赃50万元，为后续的退赔奠定基础。

此外，检察机关主动对接集资人诉求，在审查起诉阶段，积极搭建沟通桥梁，促成涉案人员与22名集资参与人达成退赔协议，共计支付赔偿款500余万元并取得谅解。一审判决后，各被告人均认罪服判，扣押在案的500万元经判决生效后悉数发还，涉案的1090.2万元集资款全额追回。

追回的是钱款，守住的是民心。从“求助无门”到“案结事了”，从“心急如焚”到“安心落意”，收到失而复得的养老钱，“老陈”们专程送来锦旗，“检徽闪耀，守护社会；恪尽职守，公正严明”，这十六个字是群众对检察工作最真挚朴素的认可，也是福清检察坚持“高质效办好每一个案件”的生动缩影。