精准震慑

发布全市首份“职业放贷人名单”

10月21日，最高人民法院、最高人民检察院 、公安部、司法部四部门联合印发的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》正式施行，该规定明确，非法职业放贷构成犯罪。这一规定将对民间借贷产生重大影响，也引起了社会各界的热议。

近年来，“职业放贷人”的影响不断扩大，为此，思明法院专门成立金融和互联网法庭，对辖区所有民间借贷案件集中管辖，对全部民间借贷案件进行大数据分析，统计涉“套路贷”当事人及委托律师信息，形成不断补充完善的“职业放贷人名录”，对上述名录人员起诉的案件，启动风险预警。

今年4月，思明法院发布厦门曝光的首份“职业放贷人名录”，共有10人上榜。

这份名单上的“职业放贷人”如何认定?据介绍，包括三种情形：同一年度内受理的民间借贷案件中，同一或关联原告在思明法院辖区内所涉的民间借贷案件数量为10件以上;同一年度内受理的民间借贷案件中，同一或关联原告所涉的民间借贷案件数量5件以上，且累计金额达100万元以上;涉及的民间借贷案件存在“套路贷”嫌疑的。只要符合其中一项，放贷人即可“上榜”。

确认原告是职业放贷人后，思明法院在审理其民间借贷案件时会及时向其发送《诚信诉讼告知书》，明确告知不诚信诉讼产生的法律后果;发现存在套路贷等涉嫌违法犯罪事实的，及时移送公安机关处理等。

若职业放贷人想从名单上除名，则其应满足自名录公布之日起连续三个年度内，涉及民间借贷纠纷的案件量少于认定职业放贷人标准案件量二分之一这一条件。

“职业放贷人名录”每季度更新统计一次，对纳入名录的人员所涉案件，思明法院采取相应措施，通过内外联动加大对职业放贷人的整治力度。