打好“组合拳” 守护“钱袋子”

打好“组合拳” 守护“钱袋子”

————福安市检察院第二检察部推出“安小检·守护钱袋子”品牌项目

福建法治报——海峡法治在线3月21日讯 充实的“钱袋子”是人民群众的向往与追求，也是检察机关持续守护的目标。

近年来，福安市检察院第二检察部立足检察职能，推出“安小检·守护钱袋子”品牌项目，紧盯群众“急难愁盼”，多举措守护人民群众“理财款”和“养老钱”等“钱袋子”安全,服务保障经济发展，促进社会和谐稳定，力求做到人民群众如有关切，检察机关必有回响。

“两卡”即电话卡、银行卡，目前已成为电信网络诈骗犯罪的必备工具。全国“断卡”行动开展以来，第二检察部以“快捕、快诉、快判”作为震慑电信网络新型违法犯罪的有力抓手，严厉打击“杀猪盘”“网络贷款”“网络刷单”等新型电信网络诈骗犯罪以及为信息网络犯罪提供支付结算、广告推广等支持的帮助信息网络犯罪活动等犯罪。2020年10月以来，共办理相关案件239件368人。

对于群众反映强烈的“民间互助会”等非法集资犯罪，第二检察部指派专人提前介入引导侦查取证，并深挖背后犯罪链，共办理非法吸收公众存款，集资诈骗，组织、领导传销等案件14件21人。因工作成绩突出，第二检察部获评全省检察机关“打击洗钱犯罪有功集体”。

一直以来，福安市检察院积极践行新时代“枫桥经验”，重在化解矛盾、案结事了，不能止于程序结案。被骗款能否追回，才是老百姓最关心的问题。

2021年5月，福安市公检法三家联合发布《关于敦促涉电信网络新型违法犯罪人员投案自首的联合公告》，动员涉“两卡”及电信网络犯罪人员主动投案、自首从宽，并呼吁广大市民积极举报“两卡”犯罪线索。同时，第二检察部积极运用认罪认罚从宽制度，引导犯罪嫌疑人退赃、退赔，监督侦查机关依法及时冻结涉案问题账户，2021年以来，在检察办案环节追回赃款314.91万元。

第二检察部在办案过程中始终敏于“治未病”，坚持“案子办结，预防跟上”，强化源头治理，做到惩防结合。对于办案中发现的行业管理漏洞，综合运用检察建议、分析报告等形式推进完善行业监管，服务大局。

2022年4月，第二检察部通过对以往办理的多起涉“两卡”类案件进行横向对比发现，银行在开户审核、风险防控、账户动态管理等方面较为薄弱，存在涉“两卡”违法犯罪风险隐患。

对此，该部门通过调查核实，针对银行开户审核制度、风险防控力度、内部员工防范意识、外部宣传引导等方面先后向多家银行相关部门发出检察建议，为织密筑牢金融风险防护网，推动社会经济健康发展积极贡献检察力量。该检察建议被福建省检察院作为主要经验成效在全省检察系统进行推广。

(本报记者 王淇锋 通讯员 杨筱雯)