一男子“出借”银行卡　获利300元获刑7个月

福建法治报——海峡法治在线5月20日讯 为谋取私利，曾某在明知他人欲用自己的银行卡转移赃款时，仍选择了主动参与，并在事后获利300元。近日，泉州鲤城法院审结了一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，曾某被判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一千元。

2023年1月8日，曾某在浏览某短视频APP时，突然收到陌生人发来的私信，问其“要不要赚钱，使用你的银行卡走一下流水，事后按照比例给佣金。”手头拮据的曾某心动了，一番交流后，曾某带着银行卡、身份证到某地点与对方汇合。

之后，曾某在对方的指示下，到银行柜台将对方此前转到其银行账户的赃款取现47000元，并将上述现金交付给对方。随后，曾某又通过手机APP转账的方式，多次进行转移赃款的犯罪行为。事后，曾某仅得到300元的“报酬”，而对方此前答应的佣金并未支付。

鲤城法院经审理查明，曾某明知上线欲利用银行卡收转犯罪所得赃款，为牟利仍提供名下银行卡及关联手机等，并按照他人要求将转入上述银行卡的资金共计68352.74元，通过取现交付的方式交给上线，其中包括他人被电信网络诈骗而转入的21000元、5000元，曾某从中获利300元。

鲤城法院经审理认为，被告人曾某明知是犯罪所得的赃款而伙同他人予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人曾某归案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，予以从轻处罚、从宽处理，且已退出违法所得并退出3000元用于赔偿关联被害人损失，予以酌情从轻处罚。

最终，根据被告人的犯罪事实、情节、性质及对于社会的危害程度，鲤城法院依法判决曾某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一千元。

法官提醒

在电信网络诈骗链条中，犯罪分子为了保证自身和赃款的安全，需要把诈骗得来的钱款“洗白”，这个过程被称为“跑分”，而这需要大量的银行账号作为“洗白”的工具。

对此，法官提醒广大群众切莫贪图小利，不出借、出售、出租、转让自己的银行卡和电话卡，不帮助转账、取现来源不明的钱款，避免成为电信网络诈骗的帮凶，否则必将受到法律的严惩。

(记者 林扬阳 通讯员 黄聪利)