交友软件遇“知己”，不料险些惹官司——两万元转账背后的陷阱

“要不是民警及时拦住我，我真不知道自己会惹上多大的麻烦……”回忆起不久前险些掉进洗钱陷阱的经历，漳州市民韩先生心有余悸。

8月7日，韩先生在一款交友软件上认识了一个网友。两人聊得投缘，对方很快便炫耀起自己在某个证券平台上的“辉煌战绩”——动辄大额盈利，仿佛赚钱如同探囊取物。起初，韩先生保持警惕，没有被这番天花乱坠的说辞打动，也没有按对方引导去注册所谓的投资平台。

眼见“投资理财”这条线走不通，对方立刻换了招数。这一次，对方改打“感情牌”，声称需要购买购物卡送给领导，恳请韩先生“帮个忙”。为了打消韩先生的顾虑，对方二话不说，直接往韩先生的银行卡里转了2万元，说是买购物卡的款项。

看着账户里实实在在到账的钱，韩先生逐渐放松了戒备。他先后两次购买了总价1万余元的购物卡，并将卡号和密码发给对方。但他万万没想到，那笔2万元的转账极有可能是诈骗分子利用涉诈资金进行的“洗钱”操作。一旦购物卡被对方转手套现，韩先生不仅可能血本无归，更可能因涉嫌参与洗钱而惹上官司。

幸运的是，长泰区反诈骗中心与武安派出所迅速联动，接到线索后立即展开核查处置。反诈中心第一时间推送预警提示，武安派出所民警火速联系上韩先生，当面剖析了这笔转账背后的法律风险，果断制止他继续操作。

与此同时，民警紧急对接购物卡平台，对韩先生已下单的两批购物卡实施止付拦截，成功斩断了骗子的套现通道。最终，韩先生账户内剩余的资金得以安全留存。

套路解析：

这是一类典型的“交友引流+虚假投资/洗钱”复合型诈骗。

第一步，交友平台“钓鱼” 。诈骗分子潜伏在各类交友软件中，以交友、聊天为名接近目标。

第二步，虚构“高收益”投资引诱。骗子向受害人吹嘘虚假证券平台的高额盈利，诱导其开户充值。若此路不通，则迅速切换话术。

第三步，以“帮忙”为名转移风险。骗子以“帮忙买购物卡送领导”等看似合理的借口，向受害人转账涉诈资金，诱导其购买购物卡等预付卡。受害人一旦购买并将卡号和密码提供给对方，资金就会被迅速套现转移。