一次性购买500克黄金？ 厦门警民联动智破利用黄金交易洗钱案

福建法治报——海峡法治在线3月3日讯 记者从厦门市公安局获悉，厦门公安局思明分局梧村派出所于近期与商家高效联动，成功抓获两名涉嫌利用黄金交易进行洗钱的犯罪嫌疑人，缴获涉案黄金500克，价值近39万元。

2月11日14时许，两名外地口音的男女走进厦门市思明区某商圈的一家金店，一开口就要购买500克黄金。面对大额订单，店长小林(化姓)察觉异常，在接待的同时细细观察两人行为，发现对方不仅频繁查看手机信息，还不断催促交易流程，在回答小林“是否自用”“为何购买大额黄金”等正常询问时，言辞闪烁，尤其在进行身份核实时，其中一名“买家”显得异常紧张。

回想起派出所民警的反诈培训，小林意识到这可能是洗钱行为，便以需要调取库存为由稳住两人，并通过商户联防联控专线及时报警。梧村派出所接到报警后，迅速启动涉诈资金拦截预案。3分钟后，民警赶到现场，成功在交易完成前控制住两名“买家”。

经审讯，犯罪嫌疑人李某供述其受境外诈骗团伙指使，专门从外地来厦门进行洗钱操作。诈骗团伙还为李某准备了“给舅舅办寿礼”等话术以应对盘问，不承想到店不久便被识破。民警还在李某的包内查获多张银行卡。在思明分局侦查中心的研判支撑下，警方发现其中一张卡的资金流水与一起外省警方正在侦办的诈骗案高度关联。

目前，两名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被依法刑事拘留，涉案资金流向及犯罪链条的深挖工作正在进行中。

“这是典型的‘金洗’犯罪新模式，诈骗分子为了逃避银行的风险控制，通过购买黄金等高价值易变现商品来洗白非法所得。”据办案民警介绍，梧村派出所组建了反诈预警群，覆盖辖区内的银行、黄金店、寄递业等行业负责人，每月针对近期出现的新型犯罪手法、识别方法及相关的应对措施开展线上线下培训。同时，相关人员在工作中如果发现异常情况，也会通过专门的上报渠道直接与办案民警取得联系，以便于民警快速出警、快速核实、快速拦截涉诈资金。

警方提醒，商家及广大市民在进行大额交易时，应严格执行身份验证程序，确保交易对方的真实身份。若遭遇“代理采购”“拒开发票”等非正常交易行为，应立即向公安机关报告。此外，依据《反电信网络诈骗法》的相关规定，任何为电信网络诈骗活动提供支付、结算等协助的行为，均构成犯罪，将被依法追究刑事责任。

(记者 叶蔚蓉 通讯员 厦公宣)