我省曝光7种商贸非法集资“新马甲”

近日，省商务厅、省防范和打击非法金融活动工作领导小组办公室联合发布风险提示，曝光商贸领域七种非法集资伪装模式。

此次曝光涵盖七类典型模式：高额预付充值，常见于餐饮、零售、美容等民生消费场景，经营主体以充值翻倍、超长优惠等诱饵超限额、超周期收款，资金被用于盲目扩张、风险投资或借新还旧，易致闭店跑路；消费返利回本，以全返、报销、分红、积分增值为噱头，兑付依赖新用户充值，无真实贸易盈利支撑；虚假商贸投资，假借跨境电商、保税仓储、外贸出口、供应链贸易等概念，伪造报关单、购销合同包装项目，承诺保本高息；商品参拍套利，依托拍卖行、电商备案资质搭建竞拍平台，以隔日套利、固定收益为饵，实际无真实拍品交割；加盟连锁圈钱，以区域代理、独家经销等名义虚构收益，收取高额费用后不开展实质经营；抢单虚拟理财，虚构商品、广告位等标的，以抢单、做任务、层级拉新承诺固定日息；违规现货对赌，突破现货贸易边界，通过诱导开户、操纵盘面、反向喊单侵占群众资金。

两部门提示，消费者参与充值、投资、加盟时应做到“一核查、三防范、严守三底线”：事前核验资质、项目真实性、资金监管渠道和盈利来源；控制预付规模、评估履约能力、留存维权凭证；同时，不盲从跟风、不贪图高利、不涉足陌生项目，对“稳赚不赔”“内部名额”“消费全返”等宣传保持警惕，认清高收益必然伴随高风险。