“检盾护融”是这样炼成的 ——福清市检察院匠心打造金融检察特色品牌

临江向海，侨韵绵长。依托中印尼“两国双园”开放平台，民营经济蓬勃、跨境商贸互通、民间金融活跃，是全国著名侨乡福清最鲜明的发展底色。在这片创新热土上，法治正成为金融高质量发展的坚实保障。

近年来，福清市检察院立足侨乡经济特色，围绕服务保障金融安全、优化法治化营商环境，匠心打造“检盾护融”金融检察特色品牌，以惩犯罪、化风险、优服务、强队伍为内核，刚柔并济履职，法理温情相融，既重拳惩治金融领域犯罪，又倾力护航企业健康发展。

如今，品牌建设已硕果累累。福清市检察院第三检察部被最高人民检察院第四检察厅确立为经济犯罪检察工作联系点，获评全省检察机关经济犯罪检察优秀办案团队；服务保障“两国双园”建设项目获评全省检察机关依法办理涉企刑事案件十大典型案事例、第一届全省检察机关“一院一品”优秀典型事例；8个金融类相关案件入选福建省级及以上典型案例……为侨乡金融安全、经济提质筑牢法治底座。

扩大金融治理“朋友圈”

金融犯罪链条化、跨域化、隐蔽化特征凸显，单部门办案往往存在取证割裂、溯源困难、执法标准不一等难题。依托“检盾护融”品牌，福清市检察院把“协同”二字做实，让惩治金融犯罪从“单兵作战”转向“多方联动”。

破题，从机制入手。福清市检察院与国家金融监督管理总局福清监管支局会签《关于加强金融领域执法司法衔接协作备忘录》，明确常态化联络、协作配合、预防治理等机制，让线索移送更顺畅、证据标准更统一，形成打击金融犯罪的整体合力。

2020至2024年间，郑某某团伙依托境外平台跨境售假牟利，涉案金额超5600万元。“案件交易数据庞大、证据种类繁多，单凭侦查机关难以查清全部资金去向。”承办检察官回忆。依托上述协作机制，福清市检察院第一时间联动公安、审计部门全方位核查跨境资金、物流信息，完整厘清多层级犯罪架构，为案件后续查清跨境资金链路。

如何深化侦捕诉衔接，精准监督提质效？福清市检察院依托侦查监督与协作配合办公室与侦查机关建立常态化对接，检察官提前介入引导侦查取证，围绕证据固定、法律适用等精准提出取证意见，夯实案件办理基础。同时，紧盯侦查活动薄弱环节，强化法律监督，推动规范执法。2025年以来，该院共提前介入金融类犯罪案件5起；依法履行侦查监督职责，制发金融类纠正违法通知书2份、侦查活动监督通知书3份。侦查机关依法取证、检察机关审查引导，二者同向发力，既理清办案方向，又守住证据质量。

反洗钱是金融工作中的一个棘手难题。2025年8月，福清市检察院对2023年以来洗钱罪七类上游案件开展“回头看”工作，逐案排查洗钱线索，起诉质效得到明显提升。同时，院领导带队走访纪委监委、禁毒、经侦、海防、海警等单位，推动信息共享、线索移送、联合研判，织密反洗钱工作网。该院连续两年获评“全省打击洗钱犯罪有功集体”，4名干警被评为“福建省打击洗钱犯罪有功个人”。

筑牢金融风险“防护圈”

最好的金融治理，从来不是事后严惩，而是前端防控、源头止损。福清市检察院在“检盾护融”品牌引领下，坚持源头防范、数字赋能，将风险化解在前端、把防线延伸到基层，筑牢区域金融安全稳定防线。

“不少外贸企业分不清外汇划转、跨境资金流转红线，一不小心就触碰洗钱、非法资金转移法律底线。”福清市检察院第三检察部负责人表示。为此，该院在全省率先与涉外律师事务所签订合作备忘录，聚焦国际贸易、跨境资金流动等重点领域，为企业提供法律咨询、风险预警，帮助企业守住外汇管理、反洗钱等法律红线，从源头上防范涉金融风险，让跨境经营更有底气。

如何筑牢乡村金融防线？福清市检察院联合相关部门组建“检盾护融”宣讲团，深入镇街开展法治宣讲，以案释法解读涉众金融犯罪风险，打通金融安全“最后一公里”；联动福州市“法润榕城”宣讲团，聚焦企业投融资风险等领域，举办普法讲座19场，覆盖2万余人，提升企业风险防控能力。

金融犯罪隐蔽性强，福清市检察院持续深化大数据法律监督模型应用，拓展更多金融犯罪适用场景，把风险隐患发现在早、处置在前。该院运用“空壳公司清理大数据法律监督模型”精准筛查，在立案监督过程中发现违法空壳公司，依法制发检察建议推动行政处罚，以行刑衔接斩断金融犯罪载体，净化市场与金融秩序。“空壳公司易被用于洗钱、非法集资等金融犯罪，但单靠人工排查很难发现异常，数字模型能让隐蔽的风险浮出水面。”该院第三检察部相关负责人介绍。

优化金融司法“服务圈”

“感谢检察机关主动靠前，切实为企业纾困解难，让企业安心经营、放心发展。”去年12月，蓝色经济产业园52家企业代表联合赠送锦旗，感谢检察机关积极回应企业诉求，用心守护营商环境。

这是福清市检察院以“检盾护融”品牌为抓手，打造精准、高效、便利的金融司法服务体系的生动实践。检察工作联系点、“订单式”服务、专业队伍支撑……一项项务实举措，正让金融司法服务更可感可及。

为推动服务前移，福清市检察院在中印尼“两国双园”中方园区元洪投资区、江阴港城经济区设立检察工作联系点，出台12条服务意见，构建“线上12309热线咨询+线下专人坐班服务、检察官轮值驻点”的全天候服务体系，并协同涉海行政机关实现信息共享、执法协同。“企业一旦在用工、跨境资金往来方面把握不准，随时能找驻点检察官咨询，这为企业经营免去了不少后顾之忧。”一名企业负责人表示。

侨乡企业金融需求多元，如何让服务更精准？福清市检察院立足福清经济特色，创新推出《涉企检察服务清单》，企业按需“点单”，检察院精准“接单”，变被动服务为主动问需、个性化供给。“检察官主动上门，为企业定制专属法律服务，现场答疑解惑，真正做到了为企业解难题、办实事。”园区企业负责人说。

服务效能的提升，离不开专业队伍的支撑。福清市检察院从专题讲座实训、理论实务研究、典型引领育才三个维度发力，通过实战练兵、课题研究、结对带教，持续提升干警办理金融犯罪案件、回应企业司法需求的专业能力，以过硬队伍保障“检盾护融”品牌的服务质效。

“检盾护融，让检察履职与金融发展同频共振，筑牢侨乡金融安全屏障。”福清市检察院相关负责人表示，该院将立足侨乡经济特色，持续深耕打造“检盾护融”品牌，以高质效检察履职全方位筑牢金融安全司法屏障，为护航省会副中心城市高质量发展贡献检察力量。