“警方”来电告知涉嫌洗钱案 厦门一女子急于“洗脱嫌疑”被骗走近5万元

福建法治报-海峡法治在线3月27日讯 充公检法的诈骗说辞，常常让人防不胜防。疫情期间，骗子也“与时俱进”，带着新“话本”来了……这不，宅在家许久的康女士就因此“中招”了，不仅乖乖交出了短信验证码，还将手机设成飞行模式，一下子被转走近5万元!3月25日，厦门警方发布典型案例，提醒市民群众提防此类“升级”版骗术。

康女士在网页上看到的虚假“刑事逮捕令冻结管制令”

“杜明”发来的警官证

“警方”来电 称康女士在北京“犯了案”

3月21日中午，厦门市民康女士接到一个“137”开头的陌生来电。“我是三明市公安局的民警，你名下的一张银行卡涉嫌一起洗钱案。”电话那头，自称“民警”的男子告诉康女士，他们收到一张来自北京市公安局的“协查函”，内容显示其名下的某银行卡涉嫌一起洗钱案。

“我没有办理过在这家银行的银行卡啊!”康女士立马否认。对此，该“民警”表示，可能是有人冒用康女士的身份信息办理的。为了进一步“协查”，“民警”将康女士的电话转接给“北京市顺义区公安局”。

电话转接后，一名自称是北京市顺义区公安局的民警“杜明”告诉康女士，其名下的银行卡涉嫌在北京市非法买卖防疫物资，现已被网上通缉。“本来你需要到北京接受调查，但受疫情影响，你现在加下我的QQ，做下录音笔录。”“杜明”说。

急于洗脱嫌疑的康女士连忙添加了对方的QQ。随后，“杜明”便发来“警官证”和“刑事拘捕令”的照片，让康女士核对上面的个人信息。康女士一看，“刑事拘捕令”上的信息果然都是自己的，再看对方的“警官证”，康女士更加紧张了。

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登录网站 “资金清查”后被转走近5万元

这时，“杜明”发来语音通话，告知康女士需要进行“录音笔录”，并报出一串网址，让康女士先登录上去。就这样，在“杜明”的指导下，康女士登录了“中华人民共和国最高人民检察院”网站，并在网页中的“犯罪通缉追查系统”一栏中，输入了“杜明”事先提供的“案件编号”和“涉案嫌疑人证号”，即康女士本人的身份证号码。随后，康女士便在网页上看到自己的“涉案信息”和一张有自己身份信息和照片的“刑事逮捕令冻结管指令”。这下康女士彻底慌了神，一再对“杜明”强调自己根本没有办理过这张银行卡。

“如果不是你办理的，那你不用紧张，配合下我们的调查就可以排除嫌疑。”“杜明”告诉康女士，为了排除她的嫌疑，需要进行“资金清查”。于是，康女士按“杜明”的指示，点击网页上的“资金清查”，并按界面显示的要求填写个人的银行卡信息。没多久，“杜明”以核实康女士的银行卡流水情况为由，向康女士索要了短信验证码，并以“防止干扰查案”为借口，让康女士将手机设置成飞行模式两小时，再等待“警方”下一步通知。

焦虑地等待了两个小时后，康女士再次打开手机，等来的却不是“排除嫌疑”的“警方通知”，而是银行发来的扣款49999元的短信通知。康女士这才意识到自己被骗了，她立即报警。

套路依旧 “说辞”和“道具”有所升级

“康女士遭遇的是典型的冒充公检法诈骗，只不过骗术有所升级。”厦门警方表示，以往此类骗术的一般套路是，骗子先冒充通讯运营商、社保局、银行等工作人员，初步获得受害者信任;随后，将电话转接给“公安”“法官”或“检察官”，编造受害者涉及严重违法犯罪的借口，设置连环骗局，通过电话一步步诱导受害人将钱汇入所谓“安全账户”，进而骗取受害人钱财。

民警分析，康女士遭遇的骗术中，骗子先“自报家门”，发送“警官证”让康女士信任其身份;接着，骗子借疫情期间以受害者涉嫌买卖防疫物资案件为由，让受害者“配合调查”，并仿冒官方网站，通过“逮捕令”“冻结令”等各种“道具”，提高诈骗欺骗性，进而骗取受害者的个人银行卡等重要支付信息。

在此，厦门警方提醒广大市民群众，公检法部门进行办案时，不会通过QQ、微信进行笔录，更不会向市民群众通过网络发送“通缉令”或“冻结令”。一旦市民群众接到此类电话，建议挂断电话并及时拨打110进行报警咨询。

(本报记者 叶蔚蓉 通讯员 孙妍 洪恒亮)