“刷流水”办贷款 竟是洗钱陷阱

只需刷银行卡流水，就能轻松获得贷款资质，信用低也没关系……这样的网络贷款，你心动了吗？这极有可能是电诈团伙设下的洗钱陷阱！所谓“刷流水”“转账”等操作，实际是在协助电诈分子转移赃款，涉及违法犯罪！近日仙游法院就审理了这样的一起案件。

一天，小王在网络平台上看到一个“轻松快速、无抵押、免担保”贷款广告，由于自己急需用钱，便联系上了对方。“工作人员”告知小王其银行卡流水不足，贷款审批需要转账“刷流水”。

小王虽然觉得这件事有蹊跷，甚至在互联网上搜索“多大的流水会被认定为洗钱”，但为了顺利获得贷款资质，仍在明知可能涉及违法犯罪的情况下，提供了自己的银行卡账号、手机号、身份证等信息，并亲自进行人脸验证，协助电诈团伙转移赃款30万余元。

最终小王因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被仙游法院判处有期徒刑一年三个月，并判处罚金一千元。

法院提醒：近年来，随着传统的“跑分”洗钱手法为公众所熟知，犯罪分子转而采用“贷款刷流水”的新花招。他们抓住部分群众因征信资质不符，难以从银行贷款、又急需资金的心理，将自己包装成“贷款公司”，诱骗其提供银行卡进行“刷流水”“走账”等操作，使其不知不觉沦为电诈共犯。在此提醒，切勿轻信第三方贷款平台，对任何要求提供银行卡、配合转账“刷流水”的行为保持高度警惕，如有贷款需求，务必遵循正规流程办理，切勿出借或出售自己的银行卡、支付宝等任何账户，避免被犯罪分子利用而承担法律责任。